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客户经理年度个人总结

2025/02/17总结范文

倚栏轩整理的客户经理年度个人总结(精选10篇),提供参考,希望对您有所帮助。

客户经理年度个人总结 篇1

时间过得真快,转眼间20xx年即将逝去,新的一年又将到来,回顾这三年来的工作,才发现自我的成绩虽未拔得头筹,但也不低于他人。此刻想来,能取得这样的成绩,顾然同单位领导的关怀、各位同事的帮忙是密不可分的,但同自我的努力和付出的辛勤也同样密不可分。现就我个人方面以及对三年来的工作做一下总结分析:

一、敬业爱岗,视单位

为家自从20xx年进入烟草公司至今已过了三年多的时间,作为一名客户经理,我深深明白爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易,从进入公司以来我对烟草公司怀着一份深深感激之情,也许正是这样,才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔山,对于从事烟草公司客户经理一职来说,我以前所学知识和工作经验完全无用武之地。此刻要应对的是一个个活生生的人,这就要求我重新做起,从头再来。我想尽一切办法,利用业余时间向一些同事请教,但随着卷烟销售网络的改变提升,再加上这项工作在我县起步较晚,也算是一种新生事物,实在是没有太多现成的经验可学,一切几乎全得靠自我摸索,包括怎样搞好同客户的关系,怎样培育新的卷烟品牌,怎样调剂卷烟品种来满足不一样的消费地域和群体等等。总之,学这学那仅有一个目的。就是抓紧一切时间学习业务知识,充实头脑,提高工作技能的同时,我更注重与单位的同事之间坚持一种亲密的兄弟关系,作为一个基层单位,一个单位就是一个家,单位里的同事就是自我的弟兄,而一个人的成绩也不仅仅是靠一个人就能取得的,每个人实际上就是所有的工作链条中的一环,哪一个环节出了问题都不可能把工作干好,所以与同事之间的团结协作也是很重要的,不管是稽查员、送货员还是司机师傅,都与我的所谓成绩密不可分,而我作为团体的一员,单位效益的好坏直接影响到我的既得利益,对此我有切身体会,而单位要想有好的`效益,又与每个员工的一点一滴的积累不无关系,所以我在单位就像在自我家里一样,就像为家里人做事一样,认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系十分融洽,为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。

二、加强对客户的沟通,维护客户利益

作为烟草公司的客户经理,同我每一天接触最多的就要算是卷烟零售客户了,没有他们的支持,我所做的一切全是无用功,经过三年的磨合,我同他们之间建立了牢不可破的亲情和友情关系。其实卷烟与药品一样,都是属于国家垄断的产品。烟草公司是属于专卖专营的商业批发企业,虽然其体制与一般的商业批发企业有所不一样,但有一点是完全相同的,那就是所应对的市场及商业批发企业的立足之本就是客户。所以我必须把他们的利益放在第一位,设身处地为他们的利益着想,这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户。把我们作为商品的第一供应商,自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击,更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时,无形中也为公司创造了效益,在客户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端,为今后烟草公司的可持续发展供给了充足的网络保障。

进入20xx年,随着卷烟销售网络的进一步提升,我们客户经理的工作职能也在发生转变;而我同卷烟客户的关系也进入一个新阶段,我对他们可说是已经很熟悉了,谁最爱卖什么样的卷烟,谁最爱老品牌,谁最爱新品牌,谁几天该补一次货等,我都了如指掌,对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并供给帮忙。对于个性化服务,我更是驾轻就熟,运用自如,我把自我的手机号给每个客户都留了一份,他们谁有问题能够随时同我联系,对于该补仓而未补的情景,我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下,他们对此都十分感激,把我当成知心人,有什么事全对我说,而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有,断档卷烟必须会告知他们一个合理的理由。此刻广大农民的收入还较有限,消费水平也比城市低很多,加上外出务工人员较多,所以四、五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大,而由于烟厂在生产方面也在提档增效,所以,五类卷烟的生产量极小,根本无法满足消费需求。在访销过程中,就有很多客户、普通消费者问到这个问题,问为什么没有五类卷烟,我对他们提出的问题一一答复,不论时间再晚都会解释清楚每个问题,直到他们满意为止,这些东西看来是微不足道的小事,实际上并不尽然,虽然多费些口舌,但对于他们来说却是一种信息的传达,使他们增加了对我、对烟草公司的信任度,不解释清楚的话,他会认为是烟草公司故意不给他烟,断他的财路,他就会转向别的地方寻求货源,对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。

由于我与客户的沟通,他们都十分理解和支持我的工作,这种融洽的关系也使我受益匪浅,他们向我反馈了很多有价值的需求信息,(比如我和同事李忠在走访客户时、卷烟客户把他们看到有人在我们辖区兜售假烟的情景第一时间就告诉了我们,并且我和李忠在市场也是第一时间发现了我们的客户有假烟、我们也是第一时间通知了主管部门)。更有客户直接拒绝那些来路不明的私烟,认为经过我给他订的卷烟才货真价实。

三、对工作乐观自信、要养成良好的心态

自信是使看似不可为的事情取得成功的前提,有了自信才有取得成功的可能性,而乐观却是一种对于工作的态度,视工作为欢乐、享受,必然会得到工作给你带来的最大回报。

自我进入烟草公司以来,我在工作中树立正确的“人生观、世界观、价值观”,我对于领导及单位交给的各项任务都持着自信和乐观的心态。别人能完成的我也能完成,他们能做好的我也同样做得出色,我并不比他们差。对于每月的任务指标,由于我对于客户的真情实感及他们的大力支持,我完全有把握很好地完成,事实也果真如此,这样的工作业绩也使我感受到了成功的欢乐。正所谓知足者常乐,我的欢乐正是来自于低起点的目标定位,这样的定位使我很快便实现了一个个的目标,而正是一个个目标实现的积累收到了意想不到的结果,也使我从中得到更大的乐趣,使我懂得在工作中必须要有自我实现工作任务的标准,哪怕它与实际目标有必须差距,那也没什么,先把它实现了吧,然后再做其他的,这样就是在享受工作了,而不会感到它带给你的压力,你就会更加热爱自我的工作,也会干出更多的成绩。所以,坚持良好的心态以及乐观自信的工作态度也是我取得成绩的保证。态度决定一切,只要你努力了,你终究会得到回报,成绩只代表过去,这点成绩的取得有我的辛勤和汗水,更离不开同志们的协助以及卷烟零售客户的大力配合,这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩,可是和先进同事相比还是有很大差距,还有努力的余地。

20xx年是我们卷烟行业改革深入推进联合重组的一年,随着卷烟经营的稳步发展,我作为一名卷烟企业的客户经理,无论在思想上、知识上、行动上都必须跟上时代的发展的要求,不然就会被淘汰,为了做一个合格的烟草人,我不断告诫自我,“学习、学习、再学习”,自觉养成勤于学习、勤于思考的良好环境,在学习中加强自身修养,不断提高自我适应改革发展的本事,增强个人素质。为今后烟草公司的可持续发展贡献一份力量。

客户经理年度个人总结 篇2

本寨分社成立至今,为镇宁县本寨乡18000余农户及政府、教师、公安等群体部门提供金融服务,现将20xx年工作总结如下:

一、 贷款业务

20xx年本寨分社按照镇宁联社的统一安排和部署,确保各项贷款指标的完成,截至到20xx年12月23日,我社完成贷款投放1.22千万元,有余额的贷款0.99千万元,共572笔。其中,短期和中长期农户贷款投放(1231科目和1241科目)共计266万元;农户小额信用贷款投放(1246科目)588万元,抵押农户贷款投放(1251科目)60万元,涉农农户贷款达总贷款额的94%以上。20xx年开局之年,其中,本寨乡以本寨村、岩下村、跳花村和六国村四个村占比较重,本寨村公投放203笔贷款,金额肆佰柒拾陆万叁仟元;岩下村70笔,投放金额柒拾伍万捌仟元;跳花村35笔,伍拾陆万伍仟元;陆国62笔,壹佰零伍万壹仟元。四个村贷款达柒佰壹拾叁万柒仟元,占我社20xx年度贷款总量的72%。

20xx年,CCS的贷款规模任务数量将在166万的基础上增加500万,达到666万,CCS将完成年贷款利率的150%。

二、利息收入和其他收入

在99万元规模的基础上,截止20xx年12月23日,我社已完成利息收入51.12万元,累计交易825笔。根据美联社完成47万利息收入的总要求,超额完成4.12万元,完成率达到109%。现在利息收入仍在稳步增长。

其他中间业务收入方面,总计收入9700元,完成银联信合卡发卡量500张。以上基数为我联社的总体增资创收做出盈利性的基础性数据工作。

三、 存款业务

存款是银行生存和发展的必备有机血液。由于我社成立时间短,本寨乡在镇宁县内无任何经济型企业,存款业务主要靠当地农户为主。我网点大量在所辖区域内显著的墙面上大量张贴宣传标语,如‘有钱存入信用社、放在家中不安全’等墙体宣传,贴近农户,同时利用日常如村工作的时间,吃农家饭、走农村泥泞小路、座农家小凳、与老百姓亲切交流,告诉农户存款方式、好处,推心置腹,让老百姓把日常生产生活中点滴的钱存入信用社。目前本寨分社定期存款达109.5万余元,活期存款达763万余元。

积极加强公共存款业务,全力做好政府公共存款业务。我社于20xx年5月18日成功向我社开立了本寨镇政府的企业账户。目前,本寨乡政府在社会上有企业活期存款288万元,日周转平稳。

四、信用工程创建和推进

本寨乡有19个行政村,4000多户,人口18000多人。为典型的喀斯特地貌,山多地少,人口分布不均。目前,我们的网络以条花村为突破口,按照信贷项目创建文件的精神,积极组织备案、评级和授信。目前,条花村204户农户100%备案,36.75%贷款,信用农户97.67元贷款,不良贷款率低于5%。它于11月上报美联社农村业务部批准,符合信贷村评估条件。条花村信用村审批材料已报县有关部门审批。

针对联社总体工作要求,我社对全乡19个行政村进行建档、评级和授信工作等基础性工作,目前已对跳花、大营、通洞、梁家湾、台榜、陆国村等6个村进行了软件资料方面的照相资产调查,以及电子数据的整理。本寨分社在完成其他业务日常开展有序进行的情况下,逐步推进红坪村等各村的建档、评级工作,力争做稳、做扎实。

五、 努力发展“特殊”一词

针对金融危机的影响,我所辖乡返乡农民工回到家乡后,有自己开办家庭类创业工作室的想法——把外面看到、学习到的技术带会家乡,变成创业项目、发展地方经济。但普遍这类返乡创业者身边只有技术和人员,最缺少的是创业资金。我网点灵活处理各项申请,在接到申请时都第一时间内及时处理,深入调查,通过评估了解申请人创业项目的'可行性、风险系数、回收效果等最终给出发放的具体金额和年限。目前我网点共投放的创业项目中,产业涉及服装加工(产品批发到广西省玉林市)、木料竹子深加工、特色养殖鱼类(野生河鱼)、支持六国村村民发展镇宁县畜牧草地中心的特色养牛业,以及特色酒类批发(马奶酒)、酿酒产业、废旧回收、餐馆经营等多项创业项目,目前各创业者既贷款户手中的项目有序发展中,并按期结息,无拖欠行为。

六、 公益事业

20xx年贵州发生了百年难遇的旱情,我本寨乡本来就是缺少乡,加上旱情,使得农民朋友的日常生活和生产发展无形中遭受了雪上加霜的打击,例如本寨乡关山村50年建造的水池从来没有干过,这次的旱情使得这口井每天最多只能提供3担饮用水,全村百余户村民和牲畜的饮水成为最大问题。安顺市委书记陈坚等市委领导多次到达本寨进行调查,给出指导意见。

农村信用社的发展离不开和蔼可亲的农民朋友。我们不仅支持农民的经济发展,也热爱这片滋养信用合作社发展的热土。我们网络的工作人员及时配合美联社的爱心送水车,与美联社社长、监事多次下到本寨、关山、大营、芦果、通东等村,多次往返送水,惠及了数千农民和家庭。几万人的生产发展在一定程度上缓解了旱情。

联社为社会尽义务,献爱心,主导倡议‘信合爱心基金’的成立。我网点员工积极捐款,为爱心事业做出自我力所能及的贡献。贵州百年难遇的旱情发生,网点员工积极参与抗旱保民捐款等公益事业活动。

七、 其他业务工作

在日常如村工作中,20xx年,我社共协助江龙社清收不良贷款125笔,挽回不良贷款金额1293757元、控制了不良贷款率,确保了我镇宁联社资产的保值增值;20xx年,我网点365天日常业务经营和安全保卫工作,无一例不安全责任事故;20xx年,我网点向央行成功申请500万支农再贷款,为本寨18000余户农户惠及金融发展赢的了资金准备。

20xx是奠基、信心和成长的一年。我们相信,在社会金融的大发展环境下,在农业、农村、农民的春风中,在美联社领导班子的正确引导下,本寨支行将在20xx年迎来一个新的发展起点。

客户经理年度个人总结 篇3

20xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。 截至现在,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的241.5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

一、客户在第一,存款是中心

我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影。虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。

二、客户的需求就是我的工作

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的`客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市部门要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年x月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

客户经理年度个人总结 篇4

截至12月31日,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的241.5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一,存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影?虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的`某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。银行客户经理年度总结又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

客户经理年度个人总结 篇5

转眼间我到xx银行工作已经x年了,在领导的培养帮助和同事们的支持下,我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。20xx年x月我从xx分理处调至xx支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:

一、加强学习、提高素质

我今年二月份从xx分理处调到xx支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的.地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。

在加强业务学习的同时,我还积极认真学习政治理论,提高自身政治素质。

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的。业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。

三、存在不足

对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己。

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

客户经理年度个人总结 篇6

在全体银行员工同努力下,咱们xx银行顺利达到了这一年的工作目标,我身为银行里面的客户经理在此时自然也是感到格外地振奋,能取得这么好的成绩自然是得好好感谢一下诸位领导的指点,不然我们哪能在工作的时候找到一条适合自己的道路呢。回首全年的客户服务工作,我觉得自己在这个岗位上已经渐渐地承担起了自己应尽的职责,工作业绩相比去年得到了不小的提升,趁着新年来临前夕,我特将一年的工作情况总结如下:

咱们银行的位置虽然没有处于市里,但是每天要面对的群众还是不少的,这也就要求我大力发展潜在的优质客户,如何发展客户人群是我工作中的难点以及重点。这份工作要求我必须拥有较高的银行业务知识以及良好的工作态度,我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入群众之中,去感受客户们的需求,去了解他们的真实想法,然后按照需求为他们提供、推荐不同的服务。这一年下来,我前后为一千多名客户提供了专业的服务,其中包括存储方面的介绍、基金的购买以及防诈骗方面的知识,现在大家对于钱其实都挺看重的,但是如何合理地把钱给安全合理地运转起来依然还是一个难题,所以我身上的责任还是比较重的,要是能把这一方面的工作给做到位的话,那么我的个人业绩一定能得到巨大的提升。

这一年里,我严格按照银行的.规章制度办事,遵守各项要求,在工作中从未发生过重大失误事件,我把大部分的精力都放在了发展客户这一块,我不仅加强了对银行老客户的联系,还对发展了不少有潜力的客户,通过我的努力,我成功让更多的人选择了咱们的银行,并让客户们愿意把更多的资金交给我行进行管理和支配。虽然我在工作业绩这一块取得了较为明显的进步,但是我深知自己是万万不能骄躁的',所以我时刻都在注重自己思想这一块的磨练。由于我在工作的时候较为尽职尽责,所以全年我都没有收到客户们对我的投诉,这在往年中是很难看到的,或许这也证明了我的工作的确有了不小的改进。

在新的一年里,我会继续保持好目前的工作状态,将更多的心思投入到服务民众之中,争取让更多的人选择咱们银行,信任咱们银行!

客户经理年度个人总结 篇7

一年来,××信用社在××联社的正确领导下,在各级党委、政府、人民银行及银监局的大力支持下,紧紧围绕“抓管理、树形象、创效益”的发展要求,不断创新工作思路,推出新举措,强化工作考核,充分调动全员工作积极性,在提高经营管理和自身效益方面取得了质的飞跃,各项工作取得了显著成效。

一、各项业务指标完成情况

1.存款方面。各项存款余额××万元,较年初增加××万元,增长××%,完成计划的××%。各项存款中,自然人存款××万元,占各项存款的××%;对公存款××万元,占各项存款的××%。

2. 贷款。全年贷款投资净额××万元。各项贷款余额××万元,比上年增加××万元,增加××%,其中:农业贷款××万元,占各项贷款余额××%的比例;个体工商户贷款××万元,占各项贷款余额的%××%;其他贷款××万元,占××%,表内不良贷款××万元,比上年减少××万元,不良率××%,表外不良贷款××万元,存贷比例为××%,信贷资金风险得到有效控制,资产质量明显好转。

3. 金融运作。年初完成计划的各项收入××万元,各项费用××万元,盈余××万元××%

二、工作措施和方法

(一) 加强职业道德教育,加强政治学习,增强员工敬业精神和责任感。

为强化员工的职业道德,增强事业心和责任感,促使干部员工牢固树立全局观念,确立求真务实、开拓进取、勇于竞争的精神,提高学习和工作积极性、主动性、创造性,结合内控制度建设推进活动的要求,成立了领导小组,制定学习计划,确定学习内容,规定每周×为学习日,通过学习使广大员工思想上认识到努力工作的重要性,理清思想教育与业务经营的关系,学习进步了,认识提高了,思想转变了,业务能力增强了,综合素质提高了,信用社各项业务得到了迅猛发展。

(二) 强化激励机制,强化考核。

为确保业务开展有效落到实处,确保年度经营目标的实现,结合辖内实际,制定了切实可行的考核办法。一是根据年初联社召开的职代会及时下达、分解全年度各项经营指标,落实到个人;二是加大考核力度。按照经营指标落实考核标准,与职工工资进行挂钩,每位职工每月从工资中扣除××元作为保证金,年终视完成情况按比例退还;三是双重考核,如将清收不良贷款的指标列为单项考核,将部分津贴纳入这些指标进行挂靠,完成任务的给发,反之不发。由于考核措施得当,调动了广大员工的工作积极性和主动性,确保了各项经营指标的顺利完成。

(三) 完善风险控制,加强经营管理。

1.坚决执行内控制度。

在日常工作中,严格执行《商业银行内部控制指引》及《市农村信用社内控制度建设实施方案》为切实落实内控制度,我社采取多项措施避免制度落实流于形式:一方面组织员工学习内控制度,将内控制度建设与实际工作相结合,6月××组织员工开展“内控制度”学习活动,组织全体员工参加内控制度学习考试。对于考试不及格的学生,他们将等待三个月,三个月后再参加补考。补考不合格的,限期调离有关岗位。这项措施加强了员工对内部控制制度的学习,提高了员工实施内部控制制度的紧迫感。另一方面,执行各种“内部控制制度”和“操作程序”。针对员工存在的心不在焉、工作不思考、外出不请假、学习不参加、不参加会议、业务服务不规范等问题,CCS从思想、作风、工作、纪律等方面进行了对比调查,经营环境和服务标准化,紧紧抓住“制度建设、标准化审计、同级监督、审计分析”四个重点,发现薄弱环节,整改,消除安全隐患,教育处罚并举,确保安全无事故运行。过去一年经济处罚××人次,处罚金额××元。通过加强内部控制制度建设,加强内部管理,有效运行各项工作,保证了各部门工作的顺利开展。各种职位已经制度化、标准化和程序化。职工队伍面貌焕然一新,形成了履行职责,依法办事的良好氛围。员工创新意识明显增强,成效显著。

2.转变工作思路,抓好存贷业务。

一是提高服务质量,保持存款稳定增长。存款是信用社发展的动力。随着金融业的发展,市场竞争日趋激烈,再加上消费低迷、利率大幅下调等不利因素,直接影响存款的增长。因此,我们分析了当前的财务状况,并制定了切实可行的业务发展战略。在存款业的竞争中,我们一方面采取“以存定贷、以贷导存”的政策,巩固老客户,发展新客户;另一方面,开展优质文明服务,加强舆论宣传,强化内部质量,树立外部形象,打出“文明、方便、周到、快捷”的服务品牌,树立了良好的社会形象,赢得了客户的信任,实现了社会存款组织的新突破,;另一方面,充分发挥公共关系优势,运用各种社会手段交友、吸引客户、发现市场、捕捉信息、上门服务吸收存款。总之,通过任务的落实、资金的组织和良好的服务工作,各类存款大幅增加,超过了美联社发布的`年度存款增长计划的任务。

二是信贷业务取得长足进展。年初以来,我们考虑到信贷资金比较充裕的实际情况,一方面从小额消费性贷款等方面进行贷款营销;另一方面通过开办社团贷款,拓展信贷业务范围,提高了信贷规模,呈现出良好的发展势头,贷款投放量与上年相比有了显著提高。在保证支农贷款资金的前提下,积极支持辖内经济的发展,积极向集体经济和个体经济组织发放贷款,对增加收入起到了很大作用。

信用是指以还款和付息为条件的价值运动形式。它通常包括银行存款、贷款和其他信贷活动。狭义上,它只指银行贷款,这与广义上的“信用”是相同的。信用是社会主义国家有偿筹集和分配资金的重要形式。它是经济发展的有力杠杆。以下是整理出来的相关资料,希望能对您有所帮助。

客户经理年度个人总结 篇8

一、学无止境,思想进步

客户经理是银行资产业务对公服务的一张名片,是客户直接了解银行的窗口,起着沟通客户与支行的桥梁的作用,作为一名客户经理,我深知自己工作的重要性,在社会主义市场经济的条件下,要想服务好客户,不断适应复杂多变的金融市场,为客户提供优质的金融产品和理财产品,都离不开长足的学习。

在业务上,我认真学习和了解金融政策和法律知识,学习我行现行金融指导政策和有关规章制度的要求,努力提高自身合规操作的意识,积极参加行里组织的各种培训和学习活动,通过在岗培训、轮岗培训、内部培训等方式,不断增强自身的业务素质,以及业务营销能力。

既要熟悉传统业务,又要及时掌握新型业务,既要学有所专,学有所得,又要学有所广,学有所用,努力具备综合运用多种知识为客户提供多种可选择投资理财方案的能力。

在思想上,我认真学习贯彻的党的路线方针、法律政策,严谨的学习银行服务理念以及发展方向,树立以客户为中心的思想,增强自身服务意识和责任意识,始终心系顾客,心系本行,在工作的过程中不断纠正自己错误的思想,主动了解客户的需求建议,并针对不同的客户采用不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,做好与客户的情感维系工作,把满足客户的需求,维护客户利益,作为自己工作的第一要义。

二、确立目标,创新营销

任何一项职业,想要长久的干下去必须有着明确的目标以及决心。说实话,在刚开始做这份工作的时候我也有有过抱怨和不满,因为这份工作真的比较繁琐和疲倦。

但正所谓“干一行,爱一行”,后来我经过深刻反省,及时调整了自己的工作状态,明白了自己的工作职责以及做业务的追求目标,为自己制定了清晰的职业规划,也在服务客户的过程中逐渐产生自我成就感和职业荣誉感,这些都为我坚定走下去树立了信心。

一个好的客户经理还需要不断的开发优质客户,只有增加存款,才能提高效益,所以我时刻关注市场营销环境,及时捕捉各种经济信息,对于现有客户,始终与他们保持着紧密的联系,充分挖掘现有客户资源,研究客户了解客户资金动态,实现客户资金的源头控制,并及时发现客户的业务需求,有针对性的向客户主动建议以及开发产品。

同时,我也一直不断地为我行积极寻找新的优质客户资源,努力从各方面搜集客户信息,一遍遍梳理潜在客户,拜访客户中间桥梁,保持十分的敏锐,时刻捕捉身边的.所有有效信息,努力为我行吸收更多的存款。

就在上个月,我出去外拓的时候跟一位大客户聊天,偶然得知有这位客户的朋友在xx行有一笔存款马上就要到期了,我二话不说,打听到那位客户的住址以后,就立即去上门拜访那位客户,想要赶在他行之前将这位客户拿下,但我去了几回,客户最终都还是以各种理由将我婉拒了。

但是我没有放弃,我又经过多方打听,得知客户的女儿马上就要过生日了,我订了一个大蛋糕,买了一大捧鲜花,带着我的同事们又去了一趟客户家,采用温情攻势,给客户女儿过了一个温馨的生日,客户最终被我们感动,决定将存款转到我行。

当然,我在努力发现潜在客户,提高我行客户数量的同时,也注重客户的质量,优中选优,先获取营业利润的同时保证自身工作的合法合规。

三、强化风险,严于律己

作为客户经理,我要时刻树立风险意识,认真挑选客户,严格落实客户筛选工作,有效检测和控制客户风险,认真做好贷前贷中贷后调查,最大限度的减少不良贷款的发生。

在道德方面,我也始终保持着较高的道德素养,一直以高标准、严要求去规范自己的行为,严于律己,作风正派。

从事金融岗位,我们不可避免的会接触到形形色色的人,他们之中不乏有各行各领域比较成功的人士,有些客户为了将贷款提前做成,会对我输送一些利益诱惑,甚至还会对我施加压力,但我从来都不为所动。

因为我深知为客户经理一言一行一举一动都代表着银行的形象,稍有差池损害的我不仅是我个人的名誉更会损害到银行的整体利益,因此,我必须为我自己的负责,不能为了眼前利益而让我的职业生涯背上污点,更要顾全大局,为银行的长远发展所谋划。

四、总结与展望

20xx年已经落下帷幕,凡是过往,皆为序章,无论过去取得怎样的成就,那也已经属于过去了,我深知自己还有很多不足之处,总结过去,是为了吸取经验,展望未来,方能大步向前。

在新的一年里,我会努力学习金融知识,脚踏实地,戒骄戒躁,身体力行,努力提高自身业务水平,学习更多的产品推介技巧以及与客户沟通的技巧,工作与人从来都是双向给与的关系,我既然选择在这个岗位上,就要尽力做好它,在其位谋其职,我一定会全身心投入我的工作中去,争取做一名优秀的客户经理。

客户经理年度个人总结 篇9

时间过的很快,回顾这一年来的工作。首先,我感谢公司为我提供了良好的学习环境,让我对证券市场有了更加深刻而清晰的认识。理念上有了长足的进步,看待市场角度更加深入,一年来了有了很大的提高。

现将一年来的工作情况总结如下:

自从加入xxxx营业部后,在公司的日常学习中,让我对证券研究有了一定的认识。初步掌握了基本面分析的要点与方法,改变了原有对市场的简单认识,建立了正确的视角去看待市场的变化:

由原来单一的关注个股,开始向关注宏观经济变化,关注行业变化的方向转变。以往个人只关注简单的宏观经济现象,没有深入的去思考背后的根本,以及现象可能引发的变化,对于行业的关注也脱离了宏观经济的变化,所以导致对于行业的变化把握不够。经过这一年的学习与工作,我认识到了证券分析必须从大的背景出发,由面到点的去一步一步进行,而不是单一的从k线形态出发进行凭空想象。

从简单的关注个股形态与基本面,向形态与量能结合,关注资金流向方面转变。过去个人总是通过k线形态结合公开资料进行分析,相对而言比较片面,对于资金流向分析不太关注,且不得要领。近期在郑总的指点下,开始对于这个方面进行关注与学习。虽然目前盘面对于量能变化的敏感度还十分缺乏,对于资金流向的把握还十分欠缺。个人意识资金流向是行情的根本,这个方面将是我下一阶段需要努力的方向。

开始端正自己的投资操作理念与心态。

过去心态相对比较容易波动,同时投资操作理念相对简单。经过这一年的工作与学习。个人认为个人心态有所提高。以往个人只在意于结果,对于造成结果的原因不太深究。现在在平时的工作、学习、个人操作中,比较注意过程,对于好的结果或坏的结果,个人都进行一定的总结。心态较以前平和许多。投资理念操作方面,个人十分赞同公司关于“跟从主流资金“的理念,虽然对于市场节奏把握的能力目前还十分欠缺;有时候还犯过于使用静态眼光看待市场以及个股的错误。但目前个人在日常看盘分析操作中已经有意识的去纠正与改变。

日常工作

我的日常工作主要是帮助公司开发客户并维护好个人客户,推销公司发行的各种理财产品。个人认为自己在这个方面作的还很不够。虽然,每周自己都积极参与工作,并总结文字,尽量多从客户的角度去分析与思考,抓住客户的心理想法,但仍未达到预定目标。在这个过程中,个人认为,还是需要多做多学习,开发适合的客户,多做服务,和客户成为朋友,让他们信任并支持自己,能进行二次开发最好。

通过本次总结,让我静下心回顾了一年来的.进步与不足。

个人认为不足在于:

自身知识结构仍需要进一步理顺。

虽然平日在自我学习、看各种新闻资料,每日与客户的交流中,吸取了很多的经验与知识,但个人认识到,还没有很好的理顺与发展。下一年的工作与学习中,个人打算对于基础知识进行回顾与加强。

提高工作的主观能动性。

虽然每天都了解市场、个股的信息,但是个人一定的惰性使我看观察信息时不够仔细与敏感。对于市场的变化,由于主观能动性的不够,导致分析不够。同时,对于其他行业的关注,也缺乏连续性。

证券行业是一个不段学习与积累的行业,下一年,个人将着重进一步加强主观能动性方面的建设,相信只有这样才可以突破目前的相关瓶颈,才可能有一定的进步。

多开发一些有效客户,为公司的业务发展实实在在的尽一份自己的力量。

客户经理年度个人总结 篇10

时间过的很快,回顾这一年来的工作。首先,我感谢公司为我提供了良好的学习环境,让我对证券市场有了更加深刻而清晰的认识。理念上有了长足的进步,看待市场角度更加深入,一年来了有了很大的提高。

现将一年来的工作情况总结如下:

自从加入xxxx营业部后,在公司的日常学习中,让我对证券研究有了一定的认识。初步掌握了基本面分析的要点与方法,改变了原有对市场的简单认识,建立了正确的视角去看待市场的变化:

由原来单一的关注个股,开始向关注宏观经济变化,关注行业变化的方向转变。以往个人只关注简单的宏观经济现象,没有深入的去思考背后的根本,以及现象可能引发的变化,对于行业的关注也脱离了宏观经济的变化,所以导致对于行业的变化把握不够。经过这一年的学习与工作,我认识到了证券分析必须从大的背景出发,由面到点的去一步一步进行,而不是单一的从k线形态出发进行凭空想象。

从简单的关注个股形态与基本面,向形态与量能结合,关注资金流向方面转变。过去个人总是通过k线形态结合公开资料进行分析,相对而言比较片面,对于资金流向分析不太关注,且不得要领。近期在郑总的指点下,开始对于这个方面进行关注与学习。虽然目前盘面对于量能变化的敏感度还十分缺乏,对于资金流向的把握还十分欠缺。个人意识资金流向是行情的根本,这个方面将是我下一阶段需要努力的方向。

开始端正自己的投资操作理念与心态。

过去心态相对比较容易波动,同时投资操作理念相对简单。经过这一年的工作与学习。个人认为个人心态有所提高。以往个人只在意于结果,对于造成结果的原因不太深究。现在在平时的工作、学习、个人操作中,比较注意过程,对于好的结果或坏的'结果,个人都进行一定的总结。心态较以前平和许多。投资理念操作方面,个人十分赞同公司关于“跟从主流资金“的理念,虽然对于市场节奏把握的能力目前还十分欠缺;有时候还犯过于使用静态眼光看待市场以及个股的错误。但目前个人在日常看盘分析操作中已经有意识的去纠正与改变。

日常工作

我的日常工作主要是帮助公司开发客户并维护好个人客户,推销公司发行的各种理财产品。个人认为自己在这个方面作的还很不够。虽然,每周自己都积极参与工作,并总结文字,尽量多从客户的角度去分析与思考,抓住客户的心理想法,但仍未达到预定目标。在这个过程中,个人认为,还是需要多做多学习,开发适合的客户,多做服务,和客户成为朋友,让他们信任并支持自己,能进行二次开发最好。

通过本次总结,让我静下心回顾了一年来的进步与不足。

个人认为不足在于:

自身知识结构仍需要进一步理顺。

虽然平日在自我学习、看各种新闻资料,每日与客户的交流中,吸取了很多的经验与知识,但个人认识到,还没有很好的理顺与发展。下一年的工作与学习中,个人打算对于基础知识进行回顾与加强。

提高工作的主观能动性。

虽然每天都了解市场、个股的信息,但是个人一定的惰性使我看观察信息时不够仔细与敏感。对于市场的变化,由于主观能动性的不够,导致分析不够。同时,对于其他行业的关注,也缺乏连续性。

证券行业是一个不段学习与积累的行业,下一年,个人将着重进一步加强主观能动性方面的建设,相信只有这样才可以突破目前的相关瓶颈,才可能有一定的进步。

多开发一些有效客户,为公司的业务发展实实在在的尽一份自己的力量。